Phí giao dịch XTB là yếu tố then chốt ảnh hưởng trực tiếp đến chi phí và lợi nhuận của nhà đầu tư trên thị trường tài chính. Hiểu rõ cơ cấu phí gồm phí spread, phí hoa hồng và các khoản phí phát sinh giúp bạn kiểm soát chi phí hiệu quả khi giao dịch trên nền tảng XTB. Bài viết sẽ phân tích chi tiết các loại phí, cách tính toán và so sánh phí giao dịch XTB với các sàn khác, đồng thời đưa ra những lưu ý quan trọng giúp bạn tối ưu hóa chi phí để nâng cao hiệu quả đầu tư.
Phí nạp và rút tiền tại XTB
Khi nạp tiền vào tài khoản XTB, nhà đầu tư được hưởng ưu đãi miễn phí qua nhiều hình thức phổ biến như thẻ ngân hàng Visa/MasterCard, ví điện tử Ngân Lượng và chuyển khoản ngân hàng. Đây là cách giúp bạn tiết kiệm chi phí ban đầu khi bắt đầu giao dịch.
Tuy nhiên, với một số ví điện tử khác như Paypal, Paysafe, Neteller hoặc Skrill, bạn có thể sẽ phải chịu một khoản phí nhỏ từ nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, thường dao động khoảng 1% đến 2% tùy theo phương thức bạn chọn.
Về phần phí rút tiền, XTB áp dụng miễn phí hoàn toàn cho các giao dịch rút từ 50 USD trở lên. Nếu bạn rút dưới mức này, sàn sẽ tính phí cố định là 30 USD cho mỗi lần rút. Vì vậy, để tránh mất phí không cần thiết, bạn nên cân nhắc rút tiền với số tiền từ 50 USD trở lên.
Để hiểu rõ hơn về mức nạp tối thiểu và quy trình rút tiền tại XTB, bạn có thể tham khảo bài viết chi tiết: Sàn XTB nạp tối thiểu bao nhiêu? Cách rút tiền XTB chi tiết 2025.
Phí hoa hồng khi giao dịch CFD tại XTB
Đối với tài khoản Standard trên sàn XTB, bạn sẽ không bị tính phí hoa hồng khi giao dịch CFDs, ngoại trừ các giao dịch cổ phiếu (Equity CFD) và quỹ ETF. Tuy nhiên, khi giao dịch CFDs không tính hoa hồng, bạn sẽ phải chịu mức spread hơi rộng hơn một chút so với các loại tài khoản khác.
Với các giao dịch cổ phiếu thật và quỹ ETF, XTB áp dụng chính sách miễn phí hoa hồng cho tổng giá trị đầu tư lên tới 100.000 EUR mỗi tháng. Nếu vượt quá mức này, phí hoa hồng sẽ là 0,2% trên tổng giá trị giao dịch. Ngoài ra, nếu bạn giao dịch bằng ngoại tệ khác với đồng tiền cơ sở của tài khoản, sẽ có thêm khoản phí chuyển đổi ngoại tệ (FX fee) 0,5%.
Nhìn chung, mức phí này khá cạnh tranh trên thị trường, đặc biệt phù hợp với nhà đầu tư muốn tối ưu chi phí giao dịch cổ phiếu và ETF. Việc miễn phí hoa hồng cho các giao dịch dưới 100.000 EUR giúp giảm thiểu chi phí, tạo điều kiện thuận lợi để tối đa hóa hiệu quả vốn. Nếu bạn muốn tìm hiểu chi tiết hơn về nền tảng và các dịch vụ của sàn XTB, hãy tham khảo bài viết đánh giá sàn XTB của mình.
Phí chuyển đổi ngoại tệ tại XTB
Theo quy định hiện hành, khi giao dịch CFDs trên sàn XTB, nhà đầu tư sẽ được miễn hoàn toàn phí chuyển đổi ngoại tệ, giúp bạn tiết kiệm chi phí khi mua bán các sản phẩm này.
Tuy nhiên, với các giao dịch cổ phiếu và quỹ ETF, XTB áp dụng mức phí chuyển đổi ngoại tệ là 0,5% trên tổng số tiền bạn cần đổi. Điều này có nghĩa là nếu bạn giao dịch các sản phẩm này bằng ngoại tệ khác với tiền tệ tài khoản, bạn sẽ phải trả một khoản phí tương ứng với tỷ lệ trên.
Việc hiểu rõ mức phí chuyển đổi này sẽ giúp bạn tính toán chính xác hơn chi phí giao dịch và quản lý vốn hiệu quả khi đầu tư trên sàn XTB.
Phí Spread trên sàn XTB
Theo thông tin chính thức từ XTB, mức chênh lệch tối thiểu (Spread) bắt đầu từ 0,35 pips, được đánh giá là rất cạnh tranh trên thị trường. Spread là khoản chênh lệch giữa giá mua và giá bán, ảnh hưởng trực tiếp đến chi phí giao dịch và lợi nhuận của nhà đầu tư. Với mức Spread thấp, bạn có thể tận dụng được nhiều cơ hội kiếm lời ngay cả khi biến động giá nhỏ.
Dưới đây là bảng chênh lệch Spread tối thiểu cho một số sản phẩm phổ biến trên sàn XTB:
| Sản phẩm | Chênh lệch tối thiểu (Spread) |
|---|---|
| EUR/USD | 0.00009 |
| GBP/USD | 0.00017 |
| USD/JPY | 0.014 |
| USD/CHF | 0.00016 |
| EUR/GBP | 0.00015 |
| EUR/JPY | 0.026 |
| AUD/USD | 0.00012 |
| NZD/USD | 0.00017 |
| USD/CAD | 0.0002 |
| GOLD | 0.3 |
| SILVER | 0.047 |
| OIL | 0.05 |
| OIL.WTI | 0.05 |
Nhìn chung, XTB cung cấp mức chênh lệch (Spread) khá thấp và cạnh tranh trên thị trường. Ví dụ, cặp tiền phổ biến như EUR/USD có mức Spread bắt đầu chỉ từ 0,9 pips, trong khi USD/JPY từ khoảng 1,4 pips. Những con số này cho thấy XTB tạo điều kiện thuận lợi để nhà đầu tư giảm thiểu chi phí giao dịch và tăng lợi nhuận.Để cập nhật chi tiết và chính xác nhất về các mức phí Spread, bạn có thể truy cập trực tiếp trang web chính thức của XTB tại đây.
Phí Swap (phí qua đêm) tại XTB
Phí Swap ở XTB được tính dựa trên biến động thị trường và có công thức cụ thể để xác định chi phí hoặc lợi ích khi giữ lệnh qua đêm:
- Đối với cặp tiền tệ ngoại hối (Forex):
Phí Swap = 100.000 × số lot × bước định giá tối thiểu (tính bằng điểm) × giá trị điểm Swap của lệnh giao dịch × tỷ giá chuyển đổi ngoại tệ sang tiền tệ tài khoản. - Đối với các công cụ tài chính khác (CFDs trên cổ phiếu, hàng hóa, v.v):
Phí Swap = hệ số nhân (multiplier) × số lot × bước định giá tối thiểu (tính bằng điểm) × giá trị điểm Swap của lệnh giao dịch × tỷ giá chuyển đổi ngoại tệ sang tiền tệ tài khoản.
Việc hiểu rõ cách tính phí Swap giúp bạn dự đoán chính xác chi phí giữ lệnh qua đêm, từ đó tối ưu chiến lược giao dịch và quản lý rủi ro hiệu quả hơn.
| Sản phẩm | Vị thế mua | Vị thế bán |
|---|---|---|
| EUR/USD | 0.001159% | -0.006711% |
| GBP/USD | -0.002184% | -0.003328% |
| USD/JPY | -0.017671% | 0.012124% |
| USD/CHF | -0.012814% | 0.007267% |
| EUR/GBP | 0.000607% | -0.006121% |
| EUR/JPY | -0.013741% | 0.008192% |
| AUD/USD | -0.000111% | -0.006772% |
| NZD/USD | -0.003468% | -0.003413% |
| USD/CAD | -0.003833% | -0.001679% |
| GOLD.US | 0.000000% | -0.027250% |
| SILVER | 0.000000% | -0.028666% |
| OIL | 0.000000% | -0.027277% |
| OIL.WTI | 0.000000% | -0.027277% |
Thông thường, phí Swap dương hoặc âm tùy thuộc vào vị thế mua hoặc bán và từng sản phẩm cụ thể. Nắm rõ bảng phí này sẽ giúp bạn dự đoán chi phí qua đêm chính xác, từ đó quản lý vốn và rủi ro hiệu quả hơn khi giao dịch trên XTB.
Phí mở và duy trì tài khoản tại XTB
Hiện tại, sàn XTB cho phép nhà đầu tư mở tài khoản hoàn toàn miễn phí. Bạn chỉ cần nạp tiền vào tài khoản là có thể bắt đầu giao dịch ngay mà không phải chịu bất kỳ khoản phí mở tài khoản nào.
Về phí duy trì, XTB cũng miễn phí bảo trì cho những tài khoản hoạt động tích cực. Cụ thể, tài khoản của bạn cần thực hiện ít nhất một giao dịch mua hoặc bán trong vòng 365 ngày, hoặc có ít nhất một lần nạp tiền trong 90 ngày gần nhất. Điều này cũng áp dụng với khách hàng giao dịch cổ phiếu và quỹ ETF. Nếu tài khoản không đáp ứng điều kiện này, XTB sẽ áp dụng phí duy trì 10 Euro mỗi tháng.
Việc nắm rõ chính sách này giúp bạn chủ động trong việc duy trì tài khoản và tránh bị phát sinh chi phí không mong muốn.
Ký quỹ và các khoản phí liên quan tại XTB
Sàn XTB miễn phí ký quỹ với đa số sản phẩm, giúp nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận thị trường mà không phải lo lắng về khoản tiền đặt cọc ban đầu. Tuy nhiên, với các sản phẩm CFD, mức ký quỹ thường vào khoảng 0,2%. Đặc biệt, một số cặp tiền tệ như CAD/MXN, EUR/CNH, EUR/MXN sẽ có mức ký quỹ cao hơn, khoảng 2,5%.
Ngoài ra, khi thực hiện giao dịch nạp hoặc rút tiền, bạn có thể phải chịu thêm một số khoản phí bổ sung tùy theo phương thức thanh toán. Những khoản phí này do nhà cung cấp dịch vụ thanh toán áp dụng, và XTB không chịu trách nhiệm thu hoặc tính toán các khoản phí này.
Hiểu rõ quy định về ký quỹ và các khoản phí phụ giúp bạn quản lý chi phí hiệu quả và tránh những phát sinh không mong muốn trong quá trình giao dịch.
Trên đây, mình đã tổng hợp đầy đủ các thông tin cơ bản giúp bạn hiểu rõ hơn về chi phí giao dịch XTB. Có thể thấy, bên cạnh việc sở hữu các giấy phép hoạt động minh bạch và uy tín, XTB còn nổi bật với mức chi phí cạnh tranh, bao gồm miễn phí hoa hồng, miễn phí nạp rút tiền và mức chênh lệch Spread chỉ từ 0,35 pips. Với những ưu điểm này, XTB xứng đáng là một lựa chọn đáng cân nhắc để bạn mở tài khoản và bắt đầu giao dịch hiệu quả trên thị trường tài chính.
