Tại sao giao dịch chỉ số chứng khoán có lợi ích hơn cổ phiếu riêng lẻ?

Anh em có biết là những quỹ đầu tư tỷ đô hay các “cá mập” trên thị trường không chỉ mua từng cổ phiếu riêng lẻ, mà còn đặt cược vào sức mạnh của cả một nền kinh tế chỉ bằng một giao dịch duy nhất? Đó không phải là một chiến lược bí mật, mà là giao dịch chỉ số chứng khoán. Đây chính là cánh cửa để anh em, một nhà đầu tư cá nhân, có thể “bắt mạch” cả thị trường tài chính toàn cầu một cách thông minh, hiệu quả và an toàn.

Chỉ số chứng khoán là gì?

Để hiểu một cách đơn giản nhất, chỉ số chứng khoán là một rổ gồm nhiều cổ phiếu khác nhau, được dùng làm “thước đo” sức khỏe của một thị trường hoặc một ngành cụ thể. Thay vì mua từng cổ phiếu riêng lẻ, bạn đang đầu tư vào hiệu suất chung của cả một nhóm công ty đại diện cho nền kinh tế đó.

Các chỉ số chứng khoán hàng đầu thế giới

Khi bước chân vào thế giới giao dịch chỉ số, anh em sẽ nhanh chóng nhận ra có 5 “gã khổng lồ” luôn chiếm trọn sự chú ý của thị trường toàn cầu. Đây không chỉ là những con số nhảy múa trên màn hình, mà chúng là nhịp đập, là thước đo sức khỏe của các nền kinh tế hùng mạnh nhất. Hiểu rõ từng chỉ số sẽ giúp bạn đưa ra những quyết định giao dịch sáng suốt hơn.

Thước đo toàn diện của nền kinh tế mỹ – S&P 500

Nếu phải chọn chỉ theo dõi một chỉ số duy nhất để hiểu về thị trường Mỹ, thì đó chính là S&P 500. Chỉ số này theo dõi hiệu suất của 500 công ty có vốn hóa thị trường lớn nhất, đại diện cho khoảng 80% tổng giá trị của toàn bộ thị trường chứng khoán Hoa Kỳ. Nó là thước đo chuẩn mực, toàn diện và được các quỹ đầu tư lớn trên khắp thế giới tin dùng.

Rổ cổ phiếu của S&P 500 là tập hợp của những cái tên lừng lẫy nhất từ mọi lĩnh vực: công nghệ (Apple, Microsoft, Nvidia), tiêu dùng (Amazon, Tesla), tài chính (JPMorgan Chase), y tế (Johnson & Johnson)…

Giao dịch chỉ số S&P 500 cũng giống như bạn đang đặt cược vào sức khỏe chung của nền kinh tế Mỹ. Nó có tính đa dạng hóa cao, giúp giảm thiểu rủi ro từ một cổ phiếu riêng lẻ hoạt động kém. Đây là chỉ số lý tưởng cho cả chiến lược giao dịch ngắn hạn và đầu tư theo xu hướng dài hạn.

Ngành công nghệ và đổi mới – NASDAQ 100 (US Tech 100)

Đây là chỉ số báo cáo giá trị thị trường của 100 công ty phi tài chính lớn nhất được niêm yết trên sàn giao dịch Nasdaq. Nói một cách đơn giản, Nasdaq 100 là chỉ số của sự tăng trưởng, công nghệ và đổi mới sáng tạo.

Đây chính là “ngôi nhà” của những gã khổng lồ công nghệ đã thay đổi thế giới như Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Google (Alphabet), và Meta (Facebook).

Nasdaq 100 thường có mức độ biến động cao hơn S&P 500, đây là chỉ số cực kỳ nhạy cảm với các báo cáo thu nhập của các công ty công nghệ lớn, các tin tức về sản phẩm mới hay những thay đổi trong chính sách lãi suất của FED. Nếu anh em nào là một người đam mê và am hiểu về công nghệ, đây chính là “sân chơi” dành cho anh em.

Người khổng lồ của nền công nghiệp Mỹ Dow Jones (DJIA – Wall Street / US30)

Khi bạn nghe tin tức tài chính trên TV nhắc đến “thị trường chứng khoán Mỹ tăng điểm”, rất có thể họ đang nói về chỉ số Dow Jones. Là chỉ số lâu đời và nổi tiếng nhất, Dow Jones không chỉ là một con số, mà còn là một biểu tượng của sức mạnh và sự bền bỉ của nền kinh tế Hoa Kỳ.

Về bản chất, chỉ số này đo lường giá trị của 30 công ty blue-chip lớn, có uy tín và sức ảnh hưởng nhất. Khác với các chỉ số tính theo vốn hóa thị trường, 30 công ty trong Dow Jones được một ủy ban biên tập của The Wall Street Journal lựa chọn để đại diện cho sức mạnh của các ngành công nghiệp và dịch vụ truyền thống. Bạn sẽ thấy những cái tên đã trở thành một phần của văn hóa toàn cầu như Coca-Cola, McDonald’s, Boeing, Walmart, hay Johnson & Johnson.

Đối với nhà giao dịch, việc giao dịch chỉ số US30 (mã CFD phổ biến của Dow Jones) mang lại cơ hội tiếp cận với các cổ phiếu blue-chip ổn định nhất. Chỉ số này thường ít biến động hơn so với Nasdaq 100 vì nó ít phụ thuộc vào sự “hưng phấn” của ngành công nghệ. Thay vào đó, nó là một “phong vũ biểu” tuyệt vời để đo lường tâm lý của các nhà đầu tư đối với các ngành kinh tế cốt lõi. Khi Dow Jones tăng mạnh, đó là dấu hiệu của sự lạc quan lan tỏa. Chính vì vậy, sự biến động của nó luôn được truyền thông toàn cầu theo dõi sát sao, tạo ra những tác động tâm lý rất lớn.

Đầu tàu nền kinh tế Châu Âu – DAX (Germany 40 / DE40)

Nếu S&P 500 là thước đo của kinh tế Mỹ, thì chỉ số DAX chính là “đầu tàu”, là nhịp đập của nền kinh tế Đức – nền kinh tế lớn nhất châu Âu. Chỉ số này theo dõi hiệu suất của 40 công ty lớn và có tính thanh khoản cao nhất được niêm yết trên Sàn giao dịch Chứng khoán Frankfurt. Do tầm quan trọng của kinh tế Đức, DAX không chỉ là chỉ số của một quốc gia mà còn là một chỉ báo quan trọng cho sức khỏe của cả khu vực đồng Euro.

Đây là nơi quy tụ những “niềm tự hào” của nền công nghiệp kỹ thuật cao của Đức. Khi giao dịch DAX, bạn đang đầu tư vào hiệu suất của những gã khổng lồ như Siemens (công nghệ), SAP (phần mềm), và các thương hiệu xe hơi danh tiếng toàn cầu như Volkswagen, BMW, Mercedes-Benz.

Đối với nhà giao dịch, việc giao dịch DE40 (mã CFD của DAX) là một cách tuyệt vời để phản ứng với các dữ liệu kinh tế vĩ mô của Đức và châu Âu, chẳng hạn như chỉ số PMI sản xuất, GDP, hay các quyết định chính sách từ Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB). Chỉ số này có tính thanh khoản rất cao và hoạt động sôi nổi nhất trong phiên giao dịch London và châu Âu (thường là buổi chiều theo giờ Việt Nam), tạo ra nhiều cơ hội giao dịch rõ ràng.

Nhịp đập của nền kinh tế Anh – FTSE 100 (UK 100)

Thường được gọi với cái tên thân mật là “Footsie”, chỉ số FTSE 100 là “nhịp đập” của trung tâm tài chính London và là thước đo chính cho sức khỏe kinh tế của Vương quốc Anh. Chỉ số này đo lường hiệu suất của 100 công ty blue-chip có vốn hóa lớn nhất được niêm yết trên Sàn giao dịch Chứng khoán London.

Điểm đặc biệt và thú vị nhất của FTSE 100 là tính “toàn cầu” của nó. Nó không chỉ phản ánh kinh tế nội địa của Anh, mà còn bị ảnh hưởng mạnh mẽ bởi thị trường toàn cầu do có sự hiện diện của rất nhiều tập đoàn đa quốc gia khổng lồ trong lĩnh vực tài chính, năng lượng và khai khoáng. Khi giao dịch UK100 (mã CFD của FTSE), bạn đang tiếp cận với các ngân hàng có tầm ảnh hưởng toàn cầu như HSBC, các gã khổng lồ dầu mỏ như BP và Shell, hay các công ty dược phẩm hàng đầu thế giới như AstraZeneca.

Đối với nhà giao dịch, FTSE 100 là một chỉ số phức hợp, mang đến nhiều cơ hội giao dịch độc đáo.

• Thứ nhất, nó cực kỳ nhạy cảm với các quyết định chính sách của Ngân hàng Trung ương Anh (BoE), đặc biệt là về lãi suất và sức mạnh của đồng Bảng Anh (GBP).
• Thứ hai, do có nhiều công ty năng lượng và khai khoáng, hiệu suất của FTSE 100 thường có mối tương quan chặt chẽ với giá cả hàng hóa toàn cầu, đặc biệt là giá dầu. Điều này tạo ra những chiến lược giao dịch liên thị trường rất thú vị.

Cách giao dịch chỉ số chứng khoán tại Việt Nam

Đối với nhà đầu tư tại Việt Nam muốn tiếp cận các chỉ số quốc tế như S&P 500 hay Nasdaq 100, có hai hình thức phái sinh chính: Quỹ ETF và Hợp đồng chênh lệch (CFD).

Đầu tư qua quỹ ETF (Exchange Traded Fund)

ETF là một loại quỹ đầu tư được giao dịch trên sàn chứng khoán, mô phỏng hiệu suất của một chỉ số cụ thể. Bạn sở hữu một phần của quỹ này.

Ưu điểm:

• Phù hợp để đầu tư dài hạn (passive investing): Nếu bạn có chiến lược đầu tư thụ động và tin tưởng vào sự tăng trưởng dài hạn của thị trường, ETF là lựa chọn tốt.
• Sở hữu tài sản cơ sở: Bạn thực sự sở hữu chứng chỉ quỹ, có giá trị tài sản ròng

Nhược điểm:

• Thủ tục phức tạp: Yêu cầu mở tài khoản tại các công ty môi giới chứng khoán quốc tế, quy trình này có thể khá rườm rà đối với người Việt.
• Không có đòn bẩy: Bạn cần bỏ ra 100% số vốn để mua ETF.
• Chỉ kiếm lời khi thị trường tăng: Bạn không thể bán khống để kiếm lời khi thị trường giảm.

Giao dịch CFD chỉ số qua các sàn Forex/CFD

Đây là hình thức linh hoạt và dễ tiếp cận hơn cho các nhà đầu tư cá nhân tại Việt Nam.

Bạn giao dịch Hợp đồng chênh lệch (CFD) dựa trên giá của chỉ số. Bạn không sở hữu tài sản cơ sở mà kiếm lời từ sự thay đổi giá của nó.

Ưu điểm vượt trội:

• Thủ tục đơn giản, vốn thấp: Bạn có thể dễ dàng mở tài khoản giao dịch chỉ số tại các sàn quốc tế với vốn nhỏ.
• Giao dịch hai chiều linh hoạt: Bạn có thể kiếm lợi nhuận khi thị trường tăng giá (lệnh Buy) và cả khi thị trường giảm giá (lệnh Sell – bán khống).
• Sử dụng đòn bẩy: Các sàn thường cung cấp đòn bẩy (ví dụ 1:100), giúp bạn khuếch đại sức mua và tối ưu hóa việc sử dụng vốn.
• Nền tảng quen thuộc: Bạn có thể giao dịch chỉ số S&P 500 trên MT4/MT5, những nền tảng phổ biến với nhiều công cụ phân tích kỹ thuật.

Nhược điểm anh em cần lưu ý:

• Bất lợi của đòn bẩy: Đòn bẩy khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ một cách chóng mặt, có thể khiến tài khoản “cháy” rất nhanh chỉ với một biến động nhỏ của thị trường.
• Không sở hữu tài sản cơ sở: Bạn chỉ đang đầu cơ vào sự biến động giá và không thực sự sở hữu bất kỳ cổ phiếu nào trong rổ chỉ số.
• Rủi ro trượt giá: Trong những thời điểm thị trường biến động mạnh (ví dụ: khi có tin tức quan trọng), lệnh của bạn có thể bị khớp ở một mức giá tệ hơn so-với mức giá bạn mong muốn, gây ra thua lỗ ngoài dự kiến.

Nếu anh em là một nhà giao dịch theo trường phái thụ động, dài hạn và không ngại các thủ tục phức tạp, ETF có thể phù hợp. Tuy nhiên, nếu cần tìm kiếm sự linh hoạt, muốn tận dụng đòn bẩy và kiếm lợi nhuận trong mọi điều kiện thị trường, thì giao dịch chỉ số qua CFD có thể sẽ đáp ứng nhu cầu giao dịch của anh em.

Tại sao nên giao dịch chỉ số và lợi ích vượt trội so với cổ phiếu lẻ là gì?

Nhiều nhà đầu tư mới thường bắt đầu bằng việc cố gắng tìm ra “cổ phiếu vàng” tiếp theo, một Apple hay Tesla thứ hai. Đây là một con đường đầy thách thức và rủi ro. Với kinh nghiệm của mình, tôi nhận thấy rằng đối với đa số nhà đầu tư, việc đầu tư chỉ số mang lại những lợi ích vượt trội và một con đường bền vững hơn để tăng trưởng tài sản.

Tự động đa dạng hóa, giảm thiểu rủi ro

Đây là lợi ích cốt lõi và mạnh mẽ nhất. Hãy tưởng tượng bạn dồn hết vốn của mình để mua cổ phiếu của một công ty duy nhất. Nếu công ty đó bất ngờ gặp phải một scandal, một báo cáo tài chính tồi tệ hay một sản phẩm thất bại, toàn bộ danh mục đầu tư của bạn có thể sụp đổ chỉ trong một đêm.

Ngược lại, khi bạn giao dịch một chỉ số như S&P 500, bạn không “bỏ hết trứng vào một giỏ”. Bạn đang phân tán rủi ro của mình ra 500 công ty lớn nhất nước Mỹ. Nếu một hoặc vài công ty trong số đó hoạt động kém hiệu quả, tác động của chúng sẽ được giảm thiểu bởi sự tăng trưởng của hàng trăm công ty còn lại. Đa dạng hóa danh mục đầu tư là nguyên tắc vàng để bảo vệ vốn, và giao dịch chỉ số chính là cách tự động và hiệu quả nhất để thực hiện điều đó.

Bám sát xu hướng kinh tế vĩ mô

Việc phân tích báo cáo tài chính, bảng cân đối kế toán, hay theo dõi các tin tức nội bộ của từng công ty đòi hỏi rất nhiều thời gian và chuyên môn sâu. Giao dịch chỉ số giúp bạn đơn giản hóa quá trình này.

Thay vì phải phân tích từng “cái cây”, bạn chỉ cần tập trung vào “cả khu rừng”. Giao dịch chỉ số S&P 500 là cách tốt nhất để đầu tư theo niềm tin vào sự tăng trưởng chung của nền kinh tế Mỹ. Bạn không cần phải lo lắng về việc liệu CEO của công ty X có đưa ra quyết định sai lầm hay không, mà chỉ cần tập trung vào các yếu tố vĩ mô lớn hơn như chính sách của FED, tỷ lệ lạm phát, hay sức khỏe của thị trường lao động.

Chi phí giao dịch thấp và hiệu quả hơn

Hãy làm một phép so sánh đơn giản: Để xây dựng một danh mục đa dạng hóa với 20 cổ phiếu khác nhau, bạn sẽ phải thực hiện ít nhất 20 lệnh mua và trả phí giao dịch cho cả 20 lệnh đó.

Ngược lại, chỉ với một lệnh giao dịch duy nhất trên chỉ số S&P 500, bạn đã có thể tiếp cận với hiệu suất của 500 cổ phiếu. Chi phí (spread hoặc commission) cho một lệnh giao dịch chỉ số thường thấp hơn đáng kể so với tổng chi phí để giao dịch nhiều cổ phiếu riêng lẻ. Điều này giúp bạn tiết kiệm chi phí và tối ưu hóa lợi nhuận một cách hiệu quả hơn.

Tạm kết

Nhìn chung, giao dịch chỉ số mang lại một lợi thế vượt trội so với việc chỉ tập trung vào cổ phiếu lẻ. Nó không chỉ giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư một cách tự động để giảm thiểu rủi ro, mà còn cho phép bạn tập trung vào những xu hướng kinh tế vĩ mô lớn, thay vì sa lầy vào chi tiết của từng công ty. Thêm vào đó, chi phí giao dịch thấp hơn cũng là một điểm cộng đáng kể. Dù lựa chọn phương pháp nào, điều quan trọng nhất là bạn cần trang bị cho mình kiến thức vững vàng và một sàn giao dịch uy tín. Để tìm được một sàn giao dịch tốt và phù hợp với nhu cầu của anh em, hãy đọc các bài viết đánh giá sàn Forex, CFD do Sàn Uy Tín Online biên soạn nhé.