Cách chơi Forex từ A-Z: Hướng dẫn chi tiết cho người mới bắt đầu 2025

Chào anh em, tôi biết rất nhiều người tìm kiếm từ khóa “cách chơi forex” khi lần đầu tiếp cận thị trường này. Nhưng với gần 10 năm kinh nghiệm, tôi muốn chia sẻ rằng: Forex không phải là một trò chơi may rủi. Đó là một kênh đầu tư tài chính nghiêm túc. Thay đổi tư duy từ “chơi” sang “giao dịch” và “đầu tư” chính là bước đầu tiên để bạn đi đúng hướng.

Bài viết này sẽ là một cẩm nang toàn diện, dẫn dắt bạn từng bước một cho đến cách chơi forex hiệu quả và an toàn. Quan trọng nhất, tôi sẽ gợi ý cho bạn cách bắt đầu một cách an toàn thông qua việc lựa chọn đúng sàn forex uy tín.

Lộ trình 5 bước để chinh phục thị trường Forex

Sau đây là lộ trình 5 bước để anh em mới bắt đầu giao dịch chinh phục thị trường Forex đầy biến động nhưng cũng là một vùng đất màu mỡ để anh em tìm lấy cơ hội tăng thu nhập hoặc thậm chí là trở thành một trader full-time.

Bước 1: Trang bị kiến thức nền tảng – Forex là gì và hoạt động như thế nào?

Forex (viết tắt của Foreign Exchange) là thị trường trao đổi ngoại hối toàn cầu, nơi các đồng tiền được mua và bán. Đơn giản, khi bạn đi du lịch và đổi tiền từ VNĐ sang USD, bạn đã tham gia vào một giao dịch Forex. Tuy nhiên, thị trường Forex mà chúng ta nói đến ở đây có quy mô lớn hơn nhiều, lên đến hàng nghìn tỷ đô la mỗi ngày.

Trước khi bắt đầu, hãy nắm vững những khái niệm cốt lõi sau:

Các cặp tiền tệ phổ biến là gì? (EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY)

Trên thị trường, tiền tệ được giao dịch theo cặp. Ví dụ, cặp EUR/USD cho biết giá trị của đồng Euro so với đồng Đô la Mỹ. Đồng tiền đứng trước (EUR) là “tiền tệ cơ sở”, còn đồng tiền đứng sau (USD) là “tiền tệ định giá”. Khi bạn mua cặp EUR/USD, nghĩa là bạn đang kỳ vọng giá trị của đồng Euro sẽ tăng so với Đô la Mỹ.

Pip và Lot là gì? Cách tính lợi nhuận và thua lỗ

• Pip là đơn vị nhỏ nhất để đo sự thay đổi giá của một cặp tiền tệ.
• Lot là đơn vị khối lượng giao dịch tiêu chuẩn. Một lot tiêu chuẩn (Standard Lot) tương đương 100,000 đơn vị tiền tệ cơ sở.

Hiểu cách tính Pip và Lot giúp bạn biết được mỗi giao dịch sẽ mang lại lợi nhuận hoặc rủi ro bao nhiêu.

Đòn bẩy (Leverage) là gì? Con dao hai lưỡi cần sử dụng cẩn thận

Đòn bẩy là công cụ giúp bạn giao dịch với khối lượng lớn hơn nhiều lần số vốn thực có. Ví dụ, với đòn bẩy 1:500, bạn chỉ cần 1 đô la để kiểm soát một giao dịch trị giá 500 đô la. Để dễ hình dung về đòn bẫy, anh em hãy đọc qua ví dụ sau để hiểu hơn về cách đòn bẩy hoạt động và những lợi ích cũng như rủi ro vô cùng lớn khi dùng đòn bẩy:

Ví dụ

Bạn có 1,000 đô la trong tài khoản giao dịch và quyết định sử dụng đòn bẩy 1:100. Điều này có nghĩa là, với 1,000 đô la của mình, bạn có thể kiểm soát một vị thế giao dịch lên tới 100,000$.

1,000$ ×100=100,000$

Nếu bạn giao dịch với khối lượng 1 Lot (100,000 đơn vị tiền tệ), bạn chỉ cần ký quỹ (Margin) một phần nhỏ số tiền đó.

Kịch bản 1: Giá đi đúng hướng

• Bạn mua 1 Lot cặp EUR/USD tại mức giá 1.10000.
• Giá tăng 100 pip lên 1.10100.
• Bạn đóng lệnh và thu về lợi nhuận 1,000 đô la.
• Lợi nhuận này tương đương 100% số vốn ban đầu của bạn (1,000 đô la).
• Nếu không có đòn bẩy, bạn sẽ cần 100,000 đô la để có cùng một khoản lợi nhuận, lúc đó tỷ suất sinh lời chỉ là 1%.

Kịch bản 2: Giá đi sai hướng

• Bạn mua 1 Lot cặp EUR/USD tại mức giá 1.10000.
• Giá giảm 100 pip xuống 1.09900.
• Bạn thua lỗ 1,000 đô la.
• Khoản lỗ này chiếm trọn 100% số vốn ban đầu của bạn (1,000 đô la), dẫn đến cháy tài khoản.
• Nếu không có đòn bẩy, khoản lỗ 1,000 đô la này chỉ chiếm 1% trong tổng số vốn 100,000 đô la.

Dựa vào ví dụ trên, bạn có thể thấy được rằng đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận, nhưng đồng thời cũng làm tăng rủi ro. Vì vậy, người mới nên bắt đầu với đòn bẩy thấp và sử dụng hết sức cẩn thận. Tôi từng chứng kiến nhiều nhà giao dịch mới, vì ham lợi nhuận cao mà sử dụng đòn bẩy quá lớn ngay từ đầu, dẫn đến cháy tài khoản chỉ sau vài lệnh thua lỗ. Bài học xương máu là: đừng bao giờ coi đòn bẩy là công cụ làm giàu nhanh chóng, hãy coi nó là một công cụ để quản lý vốn hiệu quả hơn khi bạn đã thực sự vững vàng.

Các phiên giao dịch (Á, Âu, Mỹ) và thời điểm giao dịch tốt nhất

Thị trường Forex hoạt động 24/5 và được chia thành ba phiên chính: Á (Tokyo), Âu (London), và Mỹ (New York).

Khung giờ các phiên giao dịch Forex (Giờ Việt Nam GMT + 7)

• Phiên Á (Tokyo): Mở cửa từ 6h00 sáng đến 15h00 chiều. Đây là phiên đầu tiên trong ngày, thường được đặc trưng bởi tính thanh khoản thấp hơn và ít biến động hơn so với các phiên sau. Các cặp tiền tệ liên quan đến Yên Nhật (JPY) như USD/JPY, EUR/JPY, và AUD/JPY thường hoạt động sôi nổi nhất.
• Phiên Âu (London): Mở cửa từ 14h00 chiều đến 23h00 đêm. Đây là phiên giao dịch lớn nhất về khối lượng và tính thanh khoản, thường có biến động mạnh. Các cặp tiền tệ chính như EUR/USD, GBP/USD, EUR/GBP và các cặp chéo với Euro, Bảng Anh thường có nhiều cơ hội giao dịch.
• Phiên Mỹ (New York): Mở cửa từ 19h00 tối đến 4h00 sáng hôm sau. Phiên này có khối lượng giao dịch rất lớn, đặc biệt khi trùng với phiên London, tạo ra thời điểm có biến động mạnh nhất trong ngày. Các cặp tiền liên quan đến Đô la Mỹ (USD) là trọng tâm chính.

Thời điểm giao dịch sôi động nhất là khi hai phiên chồng chéo lên nhau, ví dụ như lúc phiên London và New York cùng mở cửa. Đây là lúc khối lượng giao dịch lớn, biến động mạnh và có nhiều cơ hội.

Bước 2: Học cách “đọc vị” thị trường – Các phương pháp phân tích cơ bản

Để đưa ra quyết định mua hay bán, bạn cần phân tích thị trường. Có hai trường phái phân tích chính:

Phân tích kỹ thuật: Đọc biểu đồ nến Nhật và sử dụng các chỉ báo kỹ thuật

Phân tích kỹ thuật là phương pháp dự đoán giá dựa trên các dữ liệu lịch sử trên biểu đồ. Bạn sẽ học cách “đọc vị” biểu đồ nến Nhật, nhận diện các mô hình giá, và sử dụng các công cụ như đường xu hướng, mức hỗ trợ và kháng cự để tìm kiếm điểm vào lệnh.

Phân tích cơ bản: Hiểu các tin tức kinh tế ảnh hưởng đến giá cả

Phân tích cơ bản là phương pháp dự đoán giá dựa trên các tin tức kinh tế vĩ mô. Các yếu tố như lãi suất, tỷ lệ lạm phát, báo cáo việc làm, hay các sự kiện chính trị lớn đều có thể làm thay đổi mạnh mẽ giá trị của đồng tiền.

Khi mới vào nghề, tôi chỉ tập trung vào phân tích kỹ thuật và bỏ qua tin tức. Hậu quả là có lần tôi đang giữ một lệnh mua rất đẹp, nhưng một tin tức về lãi suất bất ngờ được công bố, khiến giá lao dốc không phanh. Từ đó, tôi hiểu rằng cả hai phương pháp này đều quan trọng và bổ trợ cho nhau. Bạn cần nhìn bức tranh toàn cảnh để đưa ra quyết định đúng đắn.

Bước 3: Xây dựng kế hoạch và quản lý rủi ro – Chìa khóa để tồn tại

Đây là phần quyết định bạn sẽ là một nhà đầu tư thành công hay một con bạc thua lỗ. Một kế hoạch giao dịch chi tiết giúp bạn loại bỏ cảm xúc và hành động một cách kỷ luật.

Các yếu tố cần có trong một kế hoạch giao dịch:

• Xác định cặp tiền và khung thời gian (timeframe) bạn sẽ giao dịch.
• Thiết lập các quy tắc rõ ràng cho việc vào và thoát lệnh.
• Luôn luôn đặt lệnh dừng lỗ (Stop Loss) để bảo vệ vốn của bạn. Đây là lệnh tự động đóng giao dịch khi giá đi ngược hướng dự đoán, giúp bạn giới hạn khoản lỗ.
• Xác định mục tiêu chốt lời (Take Profit) để thu về lợi nhuận khi giá đạt mục tiêu.

Tôi từng mất hàng chục nghìn đô la chỉ vì tâm lý “gồng lỗ”, khi một lệnh đi ngược hướng, tôi cứ hy vọng nó sẽ quay đầu, mà không chịu cắt lỗ. Kết quả là lệnh thua lỗ ngày càng lớn và cuối cùng là cháy tài khoản. Bài học tôi rút ra là: luôn tuân thủ quy tắc, đặt Stop Loss và chấp nhận rằng lỗ là một phần không thể tránh khỏi của giao dịch.

Bước 4: Thực hành không rủi ro – Tại sao tài khoản Demo là bắt buộc?

Đừng bao giờ nạp tiền thật khi bạn chưa giao dịch có lãi đều đặn trên tài khoản Demo ít nhất 1-3 tháng. Đây là lời khuyên chân thành nhất của tôi. Tài khoản Demo forex là một tài khoản mô phỏng với tiền ảo, cho phép bạn giao dịch như thật mà không mất tiền. Bạn sẽ được làm quen với nền tảng giao dịch (MT4/MT5), thử nghiệm chiến lược, và rèn luyện tâm lý giao dịch mà không bị áp lực về tiền bạc.

Bước 5: Lựa chọn “người bạn đồng hành” – Cách chọn sàn Forex uy tín cho người mới bắt đầu

Để mở tài khoản Demo và sau này là tài khoản thật, bạn cần một sàn giao dịch forex. Đây là một quyết định cực kỳ quan trọng. Một sàn tốt sẽ là bệ phóng, còn một sàn lừa đảo sẽ khiến mọi nỗ lực của bạn đổ sông đổ bể.

Các tiêu chí quan trọng nhất khi chọn sàn forex cho người mới:

• Giấy phép hoạt động: Sàn phải được quản lý bởi các cơ quan uy tín như FCA (Anh), CySEC (Síp), hay ASIC (Úc). Tránh xa các sàn forex lừa đảo không có giấy phép hoặc giấy phép không đáng tin cậy từ những đảo xa xôi mà quản lý lỏng lẻo.
• Chi phí giao dịch (Spread): Phí chênh lệch mua bán càng thấp càng tốt.
• Số tiền nạp tối thiểu: Sàn có cho phép nạp số tiền nhỏ phù hợp với người mới không?
• Các loại tài khoản: Sàn có tài khoản Cent hoặc Standard phù hợp cho người mới không?
• Nền tảng giao dịch: Nền tảng MT4/MT5 rất phổ biến và dễ sử dụng.
• Hỗ trợ khách hàng: Sàn có hỗ trợ người Việt không và tốc độ phản hồi ra sao?
• Nạp/Rút tiền: Quy trình có nhanh chóng, tiện lợi và an toàn không?

Sàn Uy Tín Online hiện có hơn 150 bài viết đánh giá sàn giao dịch tại Việt Nam và thế giới, với 10 tiêu chí riêng biệt, anh em có thể tìm đọc để lựa chọn được sàn giao dịch chuẩn và phù hợp và khởi đầu an toàn là chọn đúng sàn!

Tạm kết

Tóm lại, cách chơi forex hiệu quả không phải là tìm kiếm một bí quyết làm giàu thần tốc, mà là một quá trình học hỏi, thực hành và quản lý rủi ro một cách kỷ luật. Bước đi đầu tiên và thông minh nhất trên hành trình này là bắt đầu với một tài khoản Demo tại một sàn forex uy tín.

Bạn đã sẵn sàng để thực hiện bước đầu tiên trên con đường trở thành một nhà giao dịch chuyên nghiệp chưa?

Hãy khám phá ngay các bài đánh giá sàn forex uy tín của Sàn Uy Tín Online biên soạn. Chúng tôi đã phân tích chi tiết các tiêu chí như giấy phép, chi phí và hỗ trợ khách hàng để giúp bạn đưa ra lựa chọn an toàn và sáng suốt nhất.