8 điều cần biết về thị trường ngoại hối dành cho người mới bắt đầu

Bạn đã biết thị trường ngoại hối là gì chưa? Đây là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, nơi các đồng tiền được mua bán liên tục với tổng vốn hóa thị trường Forex lên tới hơn 7 nghìn tỷ USD mỗi ngày. Bài viết này sẽ giúp bạn có cái nhìn toàn diện về thị trường Forex, đặc biệt là thực trạng thị trường ngoại hối ở Việt Nam và thị trường ngoại hối Mỹ.

Thị trường ngoại hối là gì? Tổng quan cơ bản về thị trường Forex

Thị trường ngoại hối hay còn gọi là Forex là thị trường phi tập trung, nơi các đồng tiền được mua bán xuyên suốt 24 giờ mỗi ngày, 5 ngày trong tuần. Không giống như thị trường chứng khoán hay hàng hóa, Forex không có một sàn giao dịch tập trung mà giao dịch trực tiếp qua mạng điện tử giữa các ngân hàng, tổ chức tài chính, nhà đầu tư cá nhân trên toàn thế giới.

Với thanh khoản cực cao và khả năng giao dịch khối lượng lớn nhờ đòn bẩy tài chính, thị trường Forex thu hút đông đảo nhà đầu tư nhờ cơ hội kiếm lời từ cả chiều tăng và giảm giá của các đồng tiền. Bạn có thể mua cặp tiền USD/EUR nếu tin USD tăng hoặc bán khống nếu nghĩ USD giảm, tận dụng được cả hai chiều thị trường.

Vai trò của các trung tâm tài chính và đồng tiền chính trong thị trường ngoại hối

Thị trường ngoại hối Mỹ cùng các trung tâm tài chính lớn như London, Tokyo, Singapore giữ vai trò trung tâm trong vận hành thị trường Forex toàn cầu. Các phiên giao dịch ở các khu vực này mở ra nhiều cơ hội và biến động riêng biệt, tạo nên sự đa dạng và linh hoạt cho nhà đầu tư.

Đô la Mỹ (USD) là đồng tiền được sử dụng phổ biến nhất, chiếm khoảng 88% tổng giao dịch Forex. Bên cạnh USD, Euro (EUR), Yên Nhật (JPY), Bảng Anh (GBP) cùng các đồng tiền mạnh khác cũng đóng vai trò quan trọng, chịu ảnh hưởng bởi chính sách tiền tệ và các sự kiện kinh tế, chính trị quốc tế.

Thực trạng thị trường ngoại hối ở Việt Nam và vai trò của thị trường ngoại hối

Thị trường ngoại hối ở Việt Nam đang phát triển nhưng còn nhiều hạn chế pháp lý. Ngân hàng Nhà nước chỉ cho phép các tổ chức, doanh nghiệp sử dụng ngoại hối trong hoạt động thanh toán quốc tế, chưa cấp phép cho cá nhân giao dịch Forex.

Dù vậy, vai trò của thị trường ngoại hối ở Việt Nam là rất quan trọng trong việc ổn định tỷ giá và hỗ trợ doanh nghiệp xuất nhập khẩu, góp phần thúc đẩy kinh tế hội nhập toàn cầu. Các nhà đầu tư cá nhân thường giao dịch thông qua các sàn Forex quốc tế có giấy phép, tuy nhiên cần thận trọng lựa chọn để tránh rủi ro.

Các bước cần biết để bắt đầu giao dịch ngoại hối hiệu quả

Để tham gia Forex an toàn, bạn cần:

• Nắm vững thị trường ngoại hối là gì và các khái niệm cơ bản.
• Chọn sàn Forex uy tín, có giấy phép quản lý.
• Mở tài khoản, xác minh danh tính.
• Thực hành trên tài khoản Demo trước.
• Học phân tích kỹ thuật và cơ bản.
• Xây dựng kế hoạch quản lý vốn và rủi ro.
• Theo dõi và điều chỉnh chiến lược liên tục.

Tuân thủ các bước này sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro và nâng cao cơ hội thành công.

Phân tích kỹ thuật và phân tích liên thị trường trong giao dịch Forex 

Phân tích kỹ thuật và phân tích liên thị trường là hai công cụ không thể thiếu giúp trader đưa ra quyết định chính xác trong thị trường ngoại hối.

Phân tích kỹ thuật

Phân tích kỹ thuật tập trung vào việc nghiên cứu biểu đồ giá, khối lượng giao dịch và các chỉ báo để dự báo xu hướng tương lai. Trader thường sử dụng các công cụ như:

• Chỉ báo RSI (Relative Strength Index): Giúp xác định vùng mua quá mức hay bán quá mức của đồng tiền.
• MACD (Moving Average Convergence Divergence): Cung cấp tín hiệu về xu hướng tăng giảm qua sự giao cắt giữa các đường trung bình động.
• Bollinger Bands: Dùng để đo lường biến động giá và các điểm đảo chiều tiềm năng.
• Moving Averages: Giúp nhận diện xu hướng trung và dài hạn.
  

Ngoài ra, các mô hình giá như đầu và vai, hai đỉnh, hai đáy, tam giác hay cờ đuôi nheo được sử dụng để nhận biết khả năng tiếp tục hay đảo chiều xu hướng.

Phân tích kỹ thuật giúp trader ra quyết định mua bán dựa trên các dữ liệu giá lịch sử mà không cần phải quá quan tâm đến các yếu tố kinh tế vĩ mô.

Phân tích liên thị trường

Phân tích liên thị trường mở rộng tầm nhìn bằng cách nghiên cứu mối quan hệ giữa thị trường Forex với các thị trường tài chính khác như:

• Thị trường chứng khoán: Diễn biến thị trường cổ phiếu có thể ảnh hưởng đến dòng vốn và tỷ giá ngoại tệ.
• Thị trường hàng hóa: Giá dầu, vàng, đồng… tác động đến đồng tiền của các quốc gia xuất khẩu hoặc nhập khẩu các mặt hàng này.
• Trái phiếu: Lãi suất trái phiếu chính phủ và lợi suất trái phiếu ảnh hưởng đến dòng vốn đầu tư quốc tế và tỷ giá.

Ví dụ, khi giá dầu tăng, đồng đô la Canada (CAD) thường tăng do Canada là nước xuất khẩu dầu lớn. Sự kiện này tạo cơ hội giao dịch USD/CAD dựa trên mối tương quan này.

Lợi ích khi kết hợp hai phân tích

Sự kết hợp giữa phân tích kỹ thuật và phân tích liên thị trường giúp trader có cái nhìn toàn diện hơn, không chỉ dựa vào giá lịch sử mà còn hiểu được các yếu tố tác động đến thị trường. Điều này giúp tăng xác suất thành công và giảm thiểu rủi ro trong giao dịch.

Tổng vốn hóa thị trường Forex và tầm ảnh hưởng trên thế giới 

Tổng vốn hóa thị trường Forex là một trong những con số ấn tượng nhất trong tài chính toàn cầu. Với khối lượng giao dịch hơn 7 nghìn tỷ USD mỗi ngày, Forex đứng đầu về tính thanh khoản, vượt xa các thị trường khác như chứng khoán, trái phiếu hay hàng hóa.

Ý nghĩa của quy mô vốn hóa

• Thanh khoản cao: Bạn có thể mua bán các cặp tiền tệ lớn ngay lập tức mà không lo bị trượt giá nhiều.
• Biến động nhanh: Sự đa dạng của các nhà đầu tư và giao dịch liên tục tạo ra sự biến động, từ đó tạo ra cơ hội lợi nhuận và rủi ro.
• Ảnh hưởng kinh tế toàn cầu: Biến động trên thị trường ngoại hối phản ánh và tác động tới tình hình kinh tế, chính trị toàn cầu.

Tầm ảnh hưởng của các thị trường lớn

• Thị trường ngoại hối Mỹ là trung tâm quan trọng nhất, vì USD là đồng tiền dự trữ quốc tế, được dùng làm chuẩn thanh toán trong nhiều giao dịch thương mại toàn cầu. Mọi sự thay đổi chính sách tiền tệ tại Mỹ đều tác động sâu rộng đến Forex.
• Các thị trường như EU, Nhật Bản, Anh cũng đóng vai trò điều tiết, định hướng xu hướng và tạo thanh khoản cho Forex.

Tác động đến Việt Nam

Mặc dù quy mô của thị trường ngoại hối Việt Nam nhỏ hơn nhiều, nhưng Việt Nam vẫn chịu ảnh hưởng mạnh mẽ từ các biến động trên thị trường thế giới. Điều này ảnh hưởng đến tỷ giá VND, chi phí nhập khẩu và xuất khẩu, và toàn bộ nền kinh tế Việt Nam.

Các sàn giao dịch Forex uy tín và cách chọn lựa phù hợp 

Lựa chọn sàn giao dịch là một trong những bước quan trọng nhất khi bạn bắt đầu tham gia thị trường Forex.

Tiêu chí lựa chọn sàn uy tín

• Giấy phép quản lý: Chọn sàn có giấy phép từ các cơ quan quản lý tài chính uy tín như FCA (Anh), ASIC (Úc), NFA (Mỹ), CySEC (Châu Âu).
• Nền tảng giao dịch: Nền tảng ổn định, thân thiện với người dùng, hỗ trợ cả máy tính và thiết bị di động. MetaTrader 4, MetaTrader 5 và cTrader là các nền tảng phổ biến nhất.
• Chi phí giao dịch: Spread thấp, phí hoa hồng hợp lý để tối ưu lợi nhuận.
• Tốc độ khớp lệnh: Rất quan trọng để tránh trượt giá, đặc biệt trong thị trường biến động.
• Dịch vụ chăm sóc khách hàng: Hỗ trợ nhanh chóng, chuyên nghiệp, đa ngôn ngữ, giúp giải quyết các vấn đề phát sinh kịp thời.
• Chính sách nạp rút: Minh bạch, đa dạng hình thức và thời gian xử lý nhanh.

Một số sàn Forex phổ biến được trader Việt ưa chuộng

• XTB: Có giấy phép FCA, nền tảng thân thiện, spread thấp.
• Exness: Hỗ trợ đòn bẩy cao, rút tiền nhanh chóng.
• FXTM: Hỗ trợ tài liệu học tập phong phú, đa dạng tài khoản.
• FBS: Mức nạp thấp, nhiều chương trình khuyến mãi hấp dẫn.
• IC Markets: Nổi tiếng với môi trường ECN, phí cạnh tranh.

Lời khuyên khi lựa chọn sàn

Bạn nên tham khảo đánh giá từ cộng đồng trader, tham gia các group, diễn đàn Forex để thu thập thông tin thực tế. Tránh chọn các sàn có quảng cáo quá lời hoặc yêu cầu nạp tiền quá nhanh.

Những lưu ý quan trọng khi giao dịch ngoại hối ở Việt Nam 

Giao dịch Forex tại Việt Nam có nhiều điểm cần lưu ý do đặc thù pháp lý và thị trường.

• Tuân thủ pháp luật: Hiện nay cá nhân không được phép giao dịch Forex tại Việt Nam nên hãy giao dịch qua sàn quốc tế có giấy phép uy tín.
• Quản lý vốn: Không sử dụng đòn bẩy quá cao, nên dùng mức thấp để giảm rủi ro cháy tài khoản.
• Luyện tập thường xuyên: Thực hành trên tài khoản Demo giúp bạn rèn kỹ năng và tăng khả năng nhận diện xu hướng.
• Theo dõi tin tức: Cập nhật thông tin kinh tế, chính trị trong và ngoài nước để dự đoán biến động.
• Tâm lý vững vàng: Tránh để cảm xúc chi phối quyết định giao dịch, kỷ luật và kiên nhẫn là chìa khóa thành công.

Ngoài ra, bạn cần tránh xa các hình thức giao dịch Forex không rõ ràng, các sàn không minh bạch và những lời mời chào đầu tư hứa hẹn lợi nhuận cao không thực tế.

Kết luận

Bài viết đã giúp bạn hiểu rõ thị trường ngoại hối là gì, cũng như các kiến thức, kỹ năng cần thiết để tham gia thị trường này an toàn và hiệu quả. Forex mang đến nhiều cơ hội nhưng cũng đòi hỏi sự chuẩn bị kỹ càng và kỷ luật trong giao dịch. Chúc bạn thành công trên hành trình đầu tư Forex và hãy theo dõi Sanuytinonline thường xuyên để biết thêm nhiều thông tin bổ ích nhé.